Planejamento Financeiro

Reforma tributária é um tema em voga em 2023. Seja você um consumidor ou um empresário, certamente sentirá seus efeitos por muitos e muitos anos. Nosso podcast não poderia ficar fora do assunto. Prof. Dr. Edison Fernandes, especialista em advocacia empresarial, tributária e contábil veio nos explicar o quê, como, por que de todas as mudanças que estão tramitando no Congresso Nacional. Contou-nos que as críticas existem, mas a simplificação que teremos trará ganhos expressivos para a sociedade. Aliás, trouxe lições da sociologia do imposto, como bônus no episódio... Dê o play e venha conferir um papo agradável sobre um tema que pode ser complexo! Para saber mais sobre o Edison: Linkedin: https://www.linkedin.com/in/edison-fernandes/ Site: https://fflaw.com.br/ Dica de livro do Edison: - “Exílio” por Christina Baker Kline Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.com/in/cacosantos-cfp/ Leandro Paiva: @planejador_leandro_paiva linkedin.com/in/leandro-lea

Neste episódio trazemos nossa leitura (e um monte de “causos” ilustrativos) de um dos livros de finanças mais comentados da história recente: “A psicologia financeira: lições atemporais sobre fortuna, ganância e felicidade” de Morgan Housel. Mesclando ensinamentos do livro com o podcast do mesmo autor, com outros livros e ensinamentos de outros episódios, vamos mostrando o que achamos de mais relevante desta obra-prima das finanças comportamentais. Se você já leu o livro, ouça o episódio e conte depois pra gente o que concorda e o que não. Se não leu, ouça o episódio e fique com vontade de lê-lo! Dá o play e confere. Para saber mais sobre o Morgan Housel: Podcast: https://podcasts.apple.com/us/podcast/the-morgan-housel-podcast/id1675310669 Instagram: https://www.instagram.com/morganhousel/ Twitter: https://twitter.com/morganhousel Linkedin: https://www.linkedin.com/in/morgan-housel-5b473821/ Site: https://www.morganhousel.com/ Outros livros citados: - “1q84” de Haruki Murakami - “Do que eu falo quando eu falo

Comunicação é uma habilidade que se pode aprender e desenvolver, e que serve para todas as relações, sejam conjugais, com clientes, filhos, colegas de trabalho, para dar palestras ou até para entrevistar para um podcast! Trouxemos novamente a Nathalia Yunes, PhD para falar desse assunto a partir de seu conhecimento de neurociência e suas aplicabilidades em comportamentos. Como é uma especialista no tema, o episódio está imperdível! Daqueles para ouvir prestando atenção e tomando notas. Dá o play e vem conferir conosco! Para saber mais sobre a Nathalia: Instagram: https://www.instagram.com/ndyunes/ Linkedin: https://www.linkedin.com/in/nathaliayunes/ Lattes: http://lattes.cnpq.br/4677414570440694 Email: [email protected] Dicas mencionadas: - “Foco” de Daniel Goleman - “The Storytelling Animal: How Stories Make Us Human” de Jonathan Gottschall - “Wired for Story: The Writer's Guide to Using Brain Science to Hook Readers from the Very First Sentence” de Lisa Cron - Ted do neurocientista Uri Hasson: https:

Você investiria num fundo que ganharia dinheiro apenas se uma determinada empresa se fundisse com outra? Ou apostando na venda de jogadores de futebol saídos da base de um determinado clube? Talvez na derrocada de uma determinada empresa por causa de um evento específico? Se tem gente que investe nisso, tem gente que estrutura esses fundos! Trouxemos pro podcast o gestor Cláudio Fernandes, fundador da Iggy Investimentos (antiga Iguana) que conhece tudo sobre o assunto desses special situations. Dá o play e confere esse special episódio! Para saber mais sobre a Iggy Investimentos: Site: iggyinvestimentos.com.br Dicas do Claudio: - Livro “Resolução de problemas” - filme “A grande aposta” Episódios citados: Ep 161 “Economia em 2023” com Ricardo Amorim   Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.com/in/cacosantos-cfp/ Leandro Paiva: @planejador_leandro_paiva linkedin.com/in/leandro-leal-paiva-b329b323/

Se você nunca ouviu falar sobre a sigla ESG, talvez more debaixo de uma pedra. Mas se não sabe exatamente o que quer dizer isso, fique tranquilo, está entre a maioria! Precisamos entender o que essas três letrinhas importantes querem dizer. Além de saber o que é a sigla - Environmental (Ambiental), Social e Governança – acreditar que é uma forma de fazer negócios, de gerenciar uma empresa, de financiar uma companhia. Para falar sobre esse tema chamamos o Zegui Azevedo, profissional com 20 anos de experiência em sustentabilidade e fundador da ESG Soluções, que trouxe diversos ângulos muito interessantes para pensarmos profundamente sobre isso. Bora entender? Dá o play e vem com a gente! Para saber mais sobre o Zegui: Linkedin: https://www.linkedin.com/in/zegui/ Email: [email protected] Site: www.esgsolucoes.com Dicas mencionadas: - Livro “Capitalismo Consciente : como libertar o espírito heroico dos negócios” por John Mackey e Raj Sisodia” - Livro “Criação De Valor Compartilhado” por Siqueira de Morais Ne

Financiamento imobiliário é um dos temas mais relevantes sobre o endividamento das famílias brasileiras. É tão importante quanto desconhecido da maioria das pessoas em termos de características, detalhes, riscos, armadilhas e oportunidades. Para nos contar todas as entranhas deste mercado, chamamos o especialista Claudinei Vinci, CFP®, sócio da PGE Assessoria Imobiliária. Se você tem qualquer dúvida ou é curioso sobre crédito imobiliário ou tem imóvel com alguma documentação enrolada, não perca tempo: dá o play e aprenda muito sobre esses assuntos! Para saber mais sobre o Claudinei e a PGE: Instagram: @pge_assessoria LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/claudineivinci/ Linkedin: PGE Assessoria Imobiliária Site: www.pgeassessoria.com.br Email: [email protected] Dica de livro do Claudinei: - “A psicologia financeira: lições atemporais sobre fortuna, ganância e felicidade” por Morgan Housel Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.com/in/cac

Se você é uma das jornalistas de economia mais famosas do país, precisa de um planejador financeiro na sua vida? A Thais Herédia precisou! Ela conta nesse episódio como o planejamento financeiro ajudou-a a melhorar suas próprias finanças, criar consciência sobre seus gastos e melhorar suas decisões. Claro, discutimos também o que isso tem a ver com a economia do país, políticas públicas, poupança e tantos assuntos correlatos. Afinal, finanças são finanças para indivíduos, empresas, países... Você vai adorar! Dá o play e confira! Para saber mais sobre a Thais: Site: https://www.thaisheredia.com.br/ Instagram: https://www.instagram.com/thais.heredia/?hl=pt-br Facebook: https://www.facebook.com/Thais-Heredia-361918000524192/ Twitter: https://twitter.com/thaisheredia Dica de livros da Thais: - “A jornada da humanidade” por Oded Galor - “Coco Chanel” por Justine Picardie Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.com/in/cacosantos-cfp/ Leandro Paiva: @plane

Se você estava esperando por um episódio sobre atualidades da economia, política, inovação, inteligência artificial, ChatGPT, crise de crédito, investimentos por objetivos e como tudo isso se conecta com planejamento financeiro, chegou ao lugar certo. Entrevistamos novamente o Ricardo Amorim, que além de ser o maior influenciador no LinkedIn e ganhador de diversos prêmios iBest por seu conteúdo, tem uma visão de vida, de mundo e de futuro abrangente, diversa e instigante. Não perca tempo: dá o play e confira esse episódio incrível. Para saber mais sobre o Ricardo: Site: https://ricamconsultoria.com.br/ Instagram: https://www.instagram.com/ricamorim/ Linkedin: https://www.linkedin.com/in/ricardoamorimricam/ Facebook: https://www.facebook.com/ricardo.amorim.ricam/ Twitter: https://twitter.com/Ricamconsult YouTube: https://youtube.com/@ricamorim?sub_confirmation=1?sub_confirmation=1 Dicas de livro do Ricardo: - “A psicologia financeira” de Morgan Housel - “O almanaque de Raval Navikant: um guia para a riqueza

Quanto de nossas decisões são emocionais? Se você se considera racional, saiba que mesmo assim perto de 90% delas vêm do inconsciente, do não verbal e do implícito (ou seja, não tão lógico assim, né?) Aliás, segundo nos contou nossa entrevistada desta semana, TODAS as decisões partem do inconsciente! Venha ouvir a Nathalia Daflon Yunes, PhD nos contar sobre tudo isso e muito mais sobre o funcionamento de nosso cérebro. Biomédica, com pós-doutorado em neurociência e muitos anos de experiência em consultoria aplicando, na prática, seu conhecimento na área. É a pessoa certa para você ouvir sobre o tema. Afinal, “a todo instante a realidade está onde você coloca sua atenção”. Não perca tempo e dê o play! Para saber mais sobre a XXXXX: Instagram: https://www.instagram.com/ndyunes/ Linkedin: https://www.linkedin.com/in/nathaliayunes/ Lattes: http://lattes.cnpq.br/4677414570440694 Email: [email protected] Dicas mencionadas: - Livro “O erro de Descartes” de António Damásio - Livro “Rápido e Devagar: duas forma

Não há nada melhor e satisfatório do que um bom depoimento de cliente! Neste episódio você vai ouvir um cliente da Academia de Formação de Planejadores Financeiros Serafin. Um ex-aluno que pediu para levar para muita gente sua mensagem da importância de sua formação, como os aprendizados do curso e do networking para sua transição de carreira. Márcio Mendonça formou-se no início de 2021 e vem nos dois últimos anos estruturando seu negócio e colocando em prática tudo o que viu. Montou a Kesef Planejamento Financeiro Pessoal e contou-nos sobre o que esperava fazer e acontecer versus o que acabou fazendo e acontecendo. Como todo bom planejamento, a gente sabe que não sairá exatamente daquele jeito. Dá o play e vem ouvir essa história cativante! Para saber mais sobre a Kesef e o Márcio: Instagram: https://www.instagram.com/kesefpf/?hl=en Facebook: https://www.facebook.com/kesefpf/?locale=pt_BR LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/marcio-mendonca-assessor-investimentos/ Site: https://kesefpf.com.br/ Para saber ma

Real digital, você sabe o que é isso? É uma nova moeda ou uma inovação tecnológica? Vai substituir nossas moedinhas ou o PIX? Será seguro? Quando isso vai chegar no meu dia-a-dia? Chamamos mais uma vez o especialista em assuntos de economia digital Gustavo Cunha, fundador da Fintrender, para responder estas e muitas outras perguntas que tínhamos e recebemos sobre esse tema tão novo, com testes anunciados pelo Banco Central em março/2023. Não fique parado no tempo, atualize-se! Dê o play agora mesmo! Para saber mais sobre o Gustavo: Newsletter: @Fintrender LinkedIn: @Fintrender Instagram: @Fintrender Twitter: @Fintrender Facebook: @Fintrender Podcast: Fintechs e novos investimentos Links de referência citados: - Vídeo de lançamento do Real Digital pelo Banco Central: https://www.youtube.com/watch?v=LCycE9mfH2U - Artigo do Gustavo sobre o lançamento do real digital: https://www.infomoney.com.br/colunistas/blog-do-cunha/real-digital-se-inspira-no-ethereum-e-pode-levar-defi-para-alem-dos-entusiastas/?utm_source=w

No início de 2023 o mercado financeiro foi pego de surpresa com o caso Americanas, que trouxe prejuízos para investidores tanto de ações (o que seria mais previsível) quanto de renda fixa (muitos foram pegos de surpresa). O que aconteceu está sendo investigado pelas autoridades, mas chamamos de volta o José Paulo Perri, Co-CEO & CRO da Quasar Asset Management (QAM), para nos explicar os efeitos deste caso no mercado. Contou-nos o que “deu errado” nos “5 C’s do crédito” neste caso, por que e como a diversificação é amiga do investidor, como o mercado financeiro coloca preço em créditos de empresas e bancos diferentes. Então dê o play preparado para aprender muito, até porque casos e imprevistos como este aparecerão novamente, porque não sabemos quando nem de onde, mas é previsto que ocorram... Para saber mais: Linkedin: www.linkedin.com/in/josé-paulo-perri-b598209/ Site: https://www.qam.com.br/ Dicas do episódio: - Livro “A felicidade onde não se espera” por Jacques Philippe - Minissérie “Pepsi, Cadê Meu A

Estamos de volta! Para dar a largada na 5ª temporada, trouxemos histórias reais de planejamentos financeiros realizados pelo time da Serafin em 2022. Dá o play e venha ouvir relatos do Robson Henriques, Arieli Fischer e Alexandre Godoy, comentados por nós, Leandro e Caco. É nosso dia-a-dia sendo escancarado para você, ouvinte! Sendo um colega ou um usuário do serviço – atual ou futuro

2022 chega ao fim e fica aquela pergunta de sempre: o que esperar dos mercados financeiros para o ano que vem? Para responder esta e outras perguntas igualmente espinhosas, recebemos novamente o professor de finanças e analista de investimentos André Massaro. Passeamos por bolsa de valores, renda fixa, inflação, taxa de juros, câmbio, guerra, criptomoedas, marcação a mercado e tudo mais que interessa saber pra ter uma ideia do que fazer e do que não fazer. Bora então pegar informação pra tomar decisões melhores? Dá o play e vem com a gente!   Para saber mais sobre o Massaro: Instagram: https://www.instagram.com/andre.massaro Facebook: https://www.facebook.com/andremassaro.com.br Twitter: https://twitter.com/andremassaro Linkedin: https://www.linkedin.com/in/andremassaro YouTube: https://www.youtube.com/TopMoneyTV Site: https://www.andremassaro.com.br/ Episódios citados: Ep 29, 35, 80 e 124 com André Massaro Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.co

Você já ouviu aqui sobre fundos de investimentos, sobre fundos de private equity e outros tantos, mas sabia que existe um tipo de fundo que investe em apenas UMA empresa? Trouxemos hoje o André Iaconelli, que explicou exatamente o que é um Search Fund, qual sua estratégia, porque pode fazer sentido para algumas empresas - e quais as premissas que busca. Um formato interessante e que pode ser uma excelente alternativa para empresas familiares. Quem sabe você ouve o episódio e te dá um click de alguém ou alguma empresa que possa se beneficiar diretamente dessa conversa? Dá o play e confere!   Para saber mais sobre o André: Linkedin: https://www.linkedin.com/in/andreiaconelli/ Email: [email protected] Site: www.oumua.capital Dica de livro do André: - “Invention: A Life” por James Dyson Episódios citados: Ep 101 “Private Equity” com Bruno D’Ancona Ep 104 “Investindo em Start-up” com Leonardo Teixeira Ep 105 “Hamburgueria Cabana” com Paulo Bonifácio Ep 85 “Empresas Familiares” com Eduardo Najjar   Assine o canal

Se você nunca conversou com um economista-psicanalista na vida, esta é sua chance! Batemos um longo papo com Fabiano Calil, que tem essa dupla formação que usa há 20 anos para atender clientes de planejamento financeiro e para formar planejadores financeiros na sua Escola Clínica. A conversa passou pela necessidade de auto-conhecimento (dos clientes E planejadores!), diferenciação entre educação bancária, financeira e econômica, como nossa atividade pode fazer de fato uma inclusão sócio-econômica dos indivíduos na comunidade, dentre outros temas profundos que podemos conversar com um psicanalista! Tenho certeza de que este episódio te fará refletir... Dá o play e confere! Para saber mais sobre o Fabiano: Instagram: @fabianocalil Linkedin: Fabiano Calil YouTube: youtube.com/fabianocalil Site: www.escolaclinica.com.br Dicas do Fabiano: - Filme “O menino que descobriu o vento” de Chiwetel Ejiofor - Filme “Que horas ela volta?” de Anna Muylaert com Regina Casé - Livro “Auto-engano” por Eduardo Giannetti Episódios

Cozinhar é diferente de estudar gastronomia! Aprendi isso ao conversarmos com o chef de cozinha Rosny Gerdes, sócio da Phiroza Gastronomia. Um papo excelente sobre uma trajetória de mudança de carreira, estudos na Le Cordon Bleau, empreender em restaurante mas, principalmente, se reinventar, aprendendo com cada dificuldade, levantando depois de cada tombo e tendo o planejamento financeiro como uma peça fundamental deste caminho. Então pegue sua bebida preferida e uma boa comida ou aperitivo e dá o play! Para saber mais sobre o Rosny: Instagram: @rosnygerdes e @phirozagastronomia Facebook: @rosnygerdes e @phirozagastronomia YouTube: https://youtube.com/channel/UChEqF2NRYJP-Qj8T2fsigJA Telefone Phiroza Comfort Food Delivery (11) 940 31 60 99 Dicas de livro: - “A loja de tudo – Jeff Bezos e a era da Amazon” por Brad Stone - “Professional Chef” da Editora Senac - “Manual Prático de Cozinha” da Le Cordon Bleu   Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp gfai.com.br

Já pensou numa pessoa que quer fazer comunicação, entra na faculdade de administração, muda para o direito, vira juíza federal e daí, ao se aproximar dos 50 anos, acaba voltando de alguma forma pra comunicação? Pois é, esse poderia ser um resumo da nossa entrevista com a Cláudia Arruga, idealizadora dos perfis Cool50s e Inconformidades. Só que ela contando a história é, obviamente, muito mais legal! Então seja cool também (independente de sua idade) dá o play e vem curtir com a gente esse episódio maravilhoso! Para saber mais sobre a Claudia: Instagram: https://www.instagram.com/cool50s/ e https://www.instagram.com/_inconformidades/ Site: https://inconformidades.com/ Dicas da Cláudia: - Livro “Timoneiras: Assumindo o leme da vida com o passar da idade” por Mary Pipher - Livro “Pense de novo: O poder de saber o que você não sabe” por Adam Grant - Seriado “The Dropout” no Star+ - Seriado “Dopesick” no Star+ Dica do Caco: - Livro “How to Live” pro Derek Sivers Episódios citados: Ep 112 “Longevidade” com Candice

Muita gente pensa que planejamento financeiro é coisa pra gente rica, ou pra quem tem salário suficiente para pagar por um planejador financeiro. Aliás, muita gente acha que é sobre investimentos, ou só para endividados ou até para cortar gastos (e prazeres). Pois é! Nesta semana recebemos Robson Henriques, CFP® para nos contar a história do “Tio Dedé” que ganha um salário-mínimo e tem conseguido sair das parcelas e guardar dinheiro através do planejamento financeiro! A conversa fluiu muito para outros casos e como o planejamento é sobre vida, realizar sonhos, trazer tranquilidade... Está imperdível. Dá o play e vem com a gente!   Para saber mais sobre o Robson: Instagram: https://instagram.com/henriques_robson?igshid=MmIxOGMzMTU= Linkedin: https://www.linkedin.com/in/robson-henriques-cfp%C2%AE-959b6ba4/   Dicas de livros: - “A psicologia do dinheiro: Descubra como as emoções influenciam nossas escolhas financeiras e aprenda a tomar decisões mais inteligentes” por Dan Ariely  e Jeff Kreisler - “A psicologia f

Projeções mostram que em 2050 26% da população será de idosos. Ou seja, cada vez mais precisamos entender e nos preocupar com nosso envelhecimento e nos preparar para ele nos mais diversos aspectos da vida: corpo, mente, espírito e, claro, financeiro. Nesta semana entrevistamos a Lidiane Klein, neuropsicóloga, mestre em Psicologia e Saúde e doutoranda em Ciências da Reabilitação Neurológica para entender como as pessoas se preparam (ou não!) para as 3 formas de envelhecer: a usual, a patológica ou para a bem-sucedida. Vem com a gente nesse papo que serve para os próximos 30, 40, 50 anos....   Para saber mais sobre a Lidiane:   Instagram @lidiklein Facebook: Psicóloga Lidiane klein E-mail [email protected]   Dicas de livro: - “Pra vida toda valer a pena viver: Pequeno manual para envelhecer com alegria” por Ana Claudia Quintana Arantes - “A morte é um dia que vale a pena viver: E um excelente motivo para se buscar um novo olhar para a vida” por Ana Claudia Quintana Arantes Outras dicas: - Seriado “The Sandman”